原创文学网(htwxw.com)
当前位置: 首页 > 如耻之 > 内容详情

有关银行客户经理工作总结

时间:2020-09-24来源:封神游戏网 -[收藏本文]

  作为银行客户经理,在20x年度的工作当中,时刻绷紧自己工作的那根弦,围绕年初定下的工作目标,做好工作计划,各项工作指标均已完成!下面就是小编给大家带来的银行客户经理工作总结,希望能帮助到大家!

  银行客户经理工作总结1

  我于20x年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下:

  20x年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

  到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

  担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

  我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题:

  一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

  二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行收入;

  三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕贵州癫痫病在哪治疗最好做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

  由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20x年能争取到更多的培训机会,希望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。

  总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。

  银行客户经理工作总结2

  x年新年的钟声已经敲响,20x年成为历史。20x年是不平凡的一年,因为这一年我们的国家经历了许多事情,而我个人也在单位领导和同事们的支持下,个人业绩得到了飞速发展。这一年,除政治思想水平有了很大提高外,我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。下面,我将20x年的工作总结如下:

  一、不断总结,加强学习,实现了个人素质的全面提高。

  (一),加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活动,并注重自学,认真学习了我行新推出的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。

  (二),不断巩固业务学习。在业务学习方面,我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,这使我的专业技能得到了全面提升。

  二、脚踏实地,开拓创新,圆满完成了各项本职工作。

  在20x年-20x年的个人客户经理工作中,我的年终考核一直不错,20x年名列第二,20x年仍然名列前茅,并因成绩显著,在20x年度被评为优秀派遣员工,20x年度被评为东部支行优秀员工。而20x年1-6月休产假,至6月28日上班,业绩并未落后。 一枝笔写作事务所

  (一)、个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为2019万,而我通过创新工作方法,在休半年产假的前提下,圆满完成了个人金融资产工作任务,实现了492x万的好成绩,包括新增本外币储蓄2994万,理财产品销售额达到1933万,考核得到了顶封分x5分。其中,保险销售3x万、股票型基金销售x6万、货币基金销售1021万、本利丰销售496万、其他理财产品销售28万。

  (二)、基金定投开户数。基金定投具备手续简单、参与起点低、预期收益可观等特点,我通过提高服务质量,开展交叉营销的方式,在基金定投开汕头市癫痫病中医治疗法户数的销售上取得了较好成绩。我实现了x3个的销售目标,比理想目标高出10个。同个人金融资产一样,考核得到了封顶分15分。

  (三)、贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是100张,而我实际完成1x张;支付通理想目标是10个,我实际完成10个;这两项的考核得分都为封顶分15分和x.5分。其中,在20x年x-x月,因我业绩突出,销售业绩优异,曾连续3周获得支行的周能手奖,这是单位领导和同事对我工作的肯定。

  (四)、保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。20x年,我严格按照分行的营销工作要求,将保险营销融入到服务中。所以,我不辜众望,20x年实现了保险销售3x万,获得参加分行与中国人寿保险公司在巴厘岛举行的培训资格,并入选为中国人寿银行保险的销售精英。

  (五)、工作中存在的不足。工作半年来,我在各本职工作上都取得了较好的成绩,但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠缺,对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外,营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。

  三、总结经验,吸取教训,实现20x年工作的新跨越。

  (一)、加强信息收集。我将建立信息收集制度,树立信息意识,尤其是瞄准x行、x行,认真研究它们的营销方法和手段,并制定出应对策略。

  (二)、做好市场营销工作。研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。

  (三)、加强业务部员工队伍的建设。我将倡导诚信服务,提升服务层次,为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定相关的培训计划,加强员工业务培训、职业道德和诚信教育,确保从业人员具备良好素质和较强的业务能力。

  (四)、提高自身素质。工作中,我将不断提高自身综合素质。加强对专业基础知识的学习,增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼职工作,把兼职工作当成锻炼自己,增长知识的平台,坚决杜绝推卸责任的事情发生。

  银行客户经理工作总结3

  x年,对身处改造浪潮核心的银行员工来说有很多值得回味的货色,尤其是工作在客户经理岗位上的同道,感想就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争夺一份工作”,而且,出乎预感差点落选。竞争让我一开端就觉得了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,必定要勤恳尽力,幸不辱命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行引导班子的步调, 缭绕支行工作重点, 杰出的实现了各项工作义务,用智慧和汗水,用举动跟效果体现出了爱岗敬业,忘我贡献的精力。

  截至当初,我完成新增存款任务x万元,完成打算的x.x%,办理承兑汇票贴现x笔,金额x万元,完成旁边业务收入=万元,完成个人揽储==万元,同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行体系推行上线工作,帮助儿童癫痫病的早期症状有哪些呢分行完成电费实时期收代扣系统的研发和推广。

  客户在第一,存款是中央。

  我在工作中始终建立客户第一思维,把客户的事件当成本人的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方式上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤着手、勤动脑,以博得客户对我行业务的支撑。我在工作中可能做一个有心人,他从某公司财务职员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,及时反馈并跟踪,终极使近x万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基本。

  在服务客户的进程中,我居心细致,把兄弟情、友人意注入工作中,使简略单调的服务工作变得丰盛而多采,真正体现了客户第一的观点。当客户在过诞辰时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下激动;假如客户在懊恼时收到他发来的短信趣言,也一定会临时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户可怜躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔驰的身影……虽说事情都很平凡、也很简单,但向陈刚那样过细的人却未几。

  “客户的需要就是我的工作”

  我在银行从事信贷、存款工作十多少个年龄,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的须要,我的工作才能和综合素质得到了较大水平的进步,业务水温和专业技巧也随着建行各阶段的改革得到了更新和提高。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争一直加剧的艰苦局势,在支行领导和部分共事的辅助下,勇敢开辟思惟,树立客户第一的思想,征对不同客户,采用不同的工作方法,努力为客户供给最优质的金融服务,用他自己对工作的懂得就是“客户的需求就是我的工作”。

  开拓思路,敢于翻新,发明性的开展工作。

  跟着我国经济体系改革和金融体制的改革,客户抉择银行的趋势已经构成,同业竞争日剧烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

  我以为作为一个好的客户经理,时时刻刻地重视研究市场,留神市场动态,研讨市场就是剖析营销环境,在掌握客观环境的条件下,研究客户,通过对客户的研究从而到达懂得客户资金运作法则,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断把持”,实现资金的体内轮回,坚固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信赖,逐渐摸清该单位的下游单位,通过屡次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开破帐户。另外今年七月份在市政府请求国库集中收付估算单位账户和资金划转贸易银行情形下,他积极的上门接洽,成功留住某客户在我行的开户。

  又如以开展有利健康的健身运动为线索,与客户发展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的来往推向深刻,又攻破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的后果。今年=月份,在与一家房地产公司相干人员进行友爱商讨球技的同时,获悉客户欲对其局部房产进行拍卖,他踊跃的工作,使其拍卖款===万元,胜利转入我行。

  我对待工作有强烈的事业心和义务感,不辞辛苦、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,看待每一项工作都能尽心努力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终保持对自己高尺度、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜就义业余时光,废弃双休和假期,应用所有时间和机遇为客户服务,与客户交朋友,做客户乐意交往的朋友,我通过不懈的努力,在x年的工作中,为自己交了一份满足的答卷。

  银行客户经理工作总结4

  本年的各项工作基本告一段落了,在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

  随着年龄的增长和各种工作经抽搐有什么原因验的增多,我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口,我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知,朝阳支行有两个储蓄所是最忙的,我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。

  接待的顾客二百人左右,因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真,严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己,在我的努力下,年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

  我有渴望学习新知识的热情,在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班,我都是头一个站出来。

  不论加班到几点,我都从来没有任何怨言。因为我知道,这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会,做好各项新业务的测试工作,不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下,我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。

  我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志说的:是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲,从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上,还是生活上,同志间都象一家人一样,从没有一点矛盾,如果有意见也是工作上的不同,这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做,因为我的脾气非常好,而且随着工作月历的增加,做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度,我坚持以青年文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在,从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。

  位于城乡结合部,有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所。文化层次各不相同,他们每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中,细微化,平民

  化,生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。 所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额,为什么还要这么热心的去做,我这里用另处一名同志的话来解释。“他们来北京都不容易,谁都有不会的时候,帮他们是应该的。”我认为用心来为广大顾客服务,才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说:你的活儿干的真快……那个胖胖的小伙子态度真不错……农行就是好……这样的话的时候。我心里就万分的高兴,那并不光是对我的表扬,更是对我工作的认可,更是对我工作的激励。

  新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我,我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实,目光不能只限于自身周围的小圈子,要着眼于大局,着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习,取长补短,相互交流好的工和经验,共同进步。征取更好的工作成绩。